Política KYC/AML de Betwinner Argentina

Introducción

En Betwinner Argentina, nos tomamos muy en serio la integridad de nuestras operaciones y la seguridad de nuestros clientes. Es por eso que hemos establecido una política integral de Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML) para garantizar que cumplimos con los más altos estándares regulatorios y éticos en todas nuestras actividades.

Procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC)

Nuestra política KYC se centra en la verificación de la identidad de nuestros clientes y la recopilación de información relevante para garantizar su legitimidad y prevenir el uso indebido de nuestros servicios para actividades ilícitas. Aquí hay una visión general de nuestros procedimientos KYC:

Identificación del Cliente (CIP): Todos los nuevos clientes deben proporcionar una identificación válida con foto emitida por el gobierno, como un pasaporte, cédula de identidad o licencia de conducir. Además, se requiere un comprobante de domicilio, que puede ser una factura de servicios o un estado de cuenta bancaria.
Verificación: La información proporcionada por los clientes se verifica cuidadosamente a través de fuentes confiables e independientes. Utilizamos métodos de verificación electrónica y verificación de documentos para garantizar la precisión y autenticidad de la información proporcionada.

Diligencia Debida del Cliente (CDD)

Además de la identificación básica del cliente, aplicamos un enfoque basado en el riesgo para evaluar y categorizar a nuestros clientes según el nivel de riesgo que representan. Se aplica diligencia debida estándar a todos los clientes, con un escrutinio adicional y monitoreo para aquellos que presentan mayores riesgos.

Diligencia Debida Reforzada (EDD)

Para categorías de clientes consideradas de alto riesgo, como personas políticamente expuestas (PEP) o aquellos provenientes de jurisdicciones de alto riesgo, implementamos procedimientos de diligencia debida reforzada. Esto puede incluir la obtención de información adicional sobre la fuente de fondos y riqueza, así como un monitoreo detallado de las transacciones y la aprobación de la alta dirección.

Procedimientos Antilavado de Dinero (AML)

Nuestra política AML se centra en el monitoreo continuo de las transacciones y el comportamiento del cliente para detectar y prevenir actividades sospechosas relacionadas con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Aquí hay una descripción de nuestros procedimientos AML:

Monitoreo e Informe: Implementamos sistemas automatizados para monitorear de cerca las transacciones y detectar patrones inusuales que puedan indicar actividad sospechosa. Además, estamos comprometidos a informar cualquier actividad sospechosa a las autoridades pertinentes de acuerdo con nuestras obligaciones legales.

Evaluación de Riesgos

Realizamos evaluaciones regulares del riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que enfrenta Betwinner Argentina. Esto nos permite adaptar y ajustar nuestros procedimientos KYC/AML según sea necesario para mitigar estos riesgos y proteger tanto a nuestros clientes como a nuestra plataforma.

Programa de Cumplimiento

Designamos a un Oficial de Cumplimiento AML dedicado para supervisar la implementación y el cumplimiento de nuestra política AML. Además, proporcionamos capacitación regular a todos nuestros empleados sobre regulaciones AML, identificación de actividades sospechosas y la importancia del cumplimiento.

Registro y Retención de Registros

Mantenemos registros detallados de los procedimientos KYC y las transacciones de nuestros clientes durante un período mínimo requerido por la ley, generalmente de cinco a diez años después de que la relación con el cliente haya terminado. Esto garantiza la transparencia y el cumplimiento con las regulaciones aplicables.

Capacitación y Concientización

Para garantizar que nuestro personal esté al tanto de sus responsabilidades y los procedimientos para detectar y reportar actividades sospechosas, ofrecemos capacitación obligatoria en AML para todos los nuevos empleados, así como actualizaciones anuales para mantenerlos informados sobre los últimos desarrollos en regulaciones y prácticas.

Uso de Tecnología

En Betwinner Argentina, reconocemos la importancia de utilizar tecnología avanzada para mejorar la eficiencia y la efectividad de nuestros procedimientos KYC/AML. Por lo tanto, implementamos soluciones de software avanzadas para la detección automatizada de transacciones y actividades sospechosas, lo que nos permite monitorear de manera más efectiva y detectar cualquier actividad irregular.

Revisión y Actualizaciones

Nos comprometemos a revisar nuestra política KYC/AML de forma regular, al menos anualmente, y actualizarla según sea necesario para reflejar cambios en la legislación, orientación regulatoria y práctica operativa. Esto garantiza que estemos siempre al tanto de las últimas tendencias y mejores prácticas en la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Conclusión

En Betwinner Argentina, nuestra política KYC/AML es un aspecto fundamental de nuestra ética empresarial y nuestro compromiso con el cumplimiento legal. Estamos dedicados a mantener una plataforma segura y confiable para todos nuestros clientes y socios, y nuestra política KYC/AML es una parte integral de esos esfuerzos.

Si deseas obtener más información sobre nuestra política KYC/AML o necesitas reportar actividades sospechosas, no dudes en ponerte en contacto con nuestro Oficial de Cumplimiento en [email protected]. Estamos aquí para ayudarte y asegurarnos de que tu experiencia con Betwinner Argentina sea segura, justa y libre de actividades ilícitas.